El alcalde Bloomberg y el comisionado de Asuntos del Consumidor anuncian más de 25,000 neoyorquinos han visitado los Centros de capacitación financiera de la Ciudad

November 17, 2013

La asesoría financiera ha ayudado a los clientes a reducir deudas por más de $14.7 millones

El alcalde Michael R. Bloomberg y el comisionado del Departamento de Asuntos del Consumidor (DCA, en inglés) Jonathan Mintz anunciaron hoy que la red de Centros de capacitación financiera (Financial Empowerment Centers, en inglés) ha proporcionado asesoría financiera profesional e individualizada a más de 25,000 neoyorquinos en los primeros cinco años de operaciones.  Los asesores financieros de los Centros ayudan a sus clientes de ingresos bajos y moderados a reducir sus deudas, entender sus reportes de crédito, crear presupuestos, mejorar sus calificaciones de crédito, abrir cuentas bancarias y empezar a ahorrar para el futuro y para emergencias.  Desde que el programa empezó en 2008, lso asesores han ayudado a residentes de la Ciudad de Nueva York a pagar más de $14.7 millones en deudas y acumular más de $2.4 millones en ahorros.

“Programas innovadores como los Centros de capacitación financiera de la Ciudad son parte de por qué Nueva York es la única ciudad grande en la nación que ha evitado un aumento en los índices de pobreza en este siglo”, dijo el alcalde Bloomberg.  “Nuestros Centros están ayudando a miles de neoyorquinos a romper el ciclo de la pobreza y tomar control de sus futuros financieros.  Los Centros han tenido tanto éxito que ciudades por todo el país están viéndolos como modelos”.

“En apenas cinco años, el innovador modelo de los Centros de capacitación financiera ha probado, con resultados sustentados con data e historias cotidianas como la de la señora Benita Pratt, nuestro cliente no. 25,000, que es el estándar a seguir para ayudar a los neoyorquinos a enfrentar los retos financieros de manera tangible e importante”, dijo el comisionado de Asuntos del Consumidor, Jonathan Mintz.  “Decenas de miles de neoyorquinos han acudido a nosotros por ayuda y dado los pasos para mejorar su bienestar financiero y el de sus familias.  Urjo a todos los neoyorquinos que tengan problemas con sus finanzas a llamar al 311 para concertar una cita con un asesor profesional gratis en un Centro de capacitación financiera cercano”.

En los últimos cinco años, el Departamento de Asuntos del Consumidor ha recogido estas lecciones de los clientes de los Centros de capacitación financiera, sus necesidades y el impacto que la asesoría tiene en su bienestar financiero:

• Demografía.  Más de la mitad de los 25,000 clientes de los Centros de capacitación financiera son solteros (57 por ciento), mujeres (64 por ciento) y tienen por lo menos a un dependiente (53 por ciento).  Un tercio de los clientes tienen un diploma de secundaria o Diploma de equivalencia general (GED, en inglés), y un cuarto de ellos tienen un diploma universitario de cuatro años o diploma de posgrado.

• Deudas.  El ingreso promedio de los clientes es de $16,800, y la razón más común por la que vienen a los Centros de capacitación financiera es por deudas.  En 2012, un estudio de la Oficina de Capacitación Financiera del DCA encontró que los clientes pudieron reducir sus deudas de tarjetas de crédito un promedio de más de $13,000, deudas de hipotecas en más de $24,000, y deudas de préstamos de estudiantes en más de $9,000.

• Calificaciones de crédito.  Los asesores también han revisado más de 19,300 reportes de crédito mientras trabajaban con los clientes para mejorar sus calificaciones.  Hay una gran correlación entre el número de sesiones de asesoría completadas y el incremento en las calificaciones de crédito de los clientes — los que asistieron a dos sesiones tienen un aumento de seis por ciento, los que asistieron a tres o cuatro sesiones muestran un aumento de ocho por ciento, y los que asistieron a cinco o más sesiones tuvieron un aumento de 10 por ciento.  Los clientes que asistieron a cinco o más sesiones empezaron en realidad con la calificación de crédito más baja y, tras asesorías en los Centros de capacitación financiera, tuvieron las calificaciones más altas.  Dos tercios de los clientes incrementaron sus calificaciones de crédito en menos de dos años.

• Banca. En colaboración con el Departamento de Servicios para Desamparados (DHS, en inglés), la Oficina de Capacitación Financiera también halló que más de la mitad de los clientes de ese organismo no tenían cuentas bancarias, pero una vez que asistieron a varias sesiones de orientación, dos de cada tres abrieron cuentas.

Los Centros de capacitación financiera de la Ciudad fueron creados por la Oficina de Capacitación Financiera del Departamento de Asuntos del Consumidor, lanzada en el año 2006 como la primera iniciativa de un gobierno local en el país con la misión específica de educar, facultar y proteger a personas y familias con bajos ingresos. Con el apoyo de donaciones privadas hechas al Fondo de la Alcaldía para el Avance de la Ciudad de Nueva York (Mayor’s Fund to Advance NYC, en inglés), el primer Centro de prueba fue inaugurado en El Bronx en junio de 2008. En 2010, la Ciudad ganó el premio de Oro de la Liga Nacional de Ciudades (National League of Cities, en inglés) por Excelencia municipal en reconocimiento a los Centros de capacitación financiera. En 2012, el alcalde Bloomberg asignó $2.4 millones para apoyar los Centros en el presupuesto de la Ciudad, lo cual permitió al DCA contratar a cinco entidades no lucrativas locales y ampliar el programa a casi 30 Centros. Los Centros son administrados por la Oficina de Capacitación Financiera del DCA en colaboración con la Corporación de Restauración de Bedford-Stuyvesant (Restoration Corporation), Urban Upbound, Phipps Opportunity Center, Neighborhood Trust Financial Partners y The Financial Clinic. La iniciativa de Centros de capacitación financiera también está siendo replicada en cinco ciudades de toda la nación: Denver (CO), Lansing (MI), Nashville (TN), Filadelfia (PA) y San Antonio (TX), por medio de un plan experimental de $16.2 millones por tres años de Bloomberg Philanthropies a través del Fondo de Ciudades por el Empoderamiento Financiero (Cites for Financial Empowerment o CFE, en inglés) y en Miami (FL) y Seattle (WA) mediante fondos recaudados en el sector privado.

En una gestión para asegurar la calidad y consistencia de servicios en los Centros de capacitación financiera de la Ciudad, el Departamento de Asuntos del Consumidor también ha desarrollado un curso de tres créditos en la Universidad de la Ciudad de Nueva York (CUNY, en inglés) y un curso con nivel de maestría en asesoría financiera y oportunidades de inserción laboral en la Escuela de Trabajo Social de Columbia University. Este curso de pregrado está disponible a través de la Escuela de estudios profesionales (School of Professional Studies, en inglés) de CUNY para estudiantes, incluyendo proveedores no lucrativos de educación financiera y personal en organizaciones de servicios sociales, para comprender los fundamentos de la gestión de finanzas personales y cómo impartir esta educación y prácticas financieras a sus clientes. El curso de posgrado y experiencia en trabajo de campo facultarán a los trabajadores sociales para que integren la asesoría y educación financiera en sus prácticas en el gobierno y agencias y organizaciones no lucrativas de servicios sociales.

La campaña de concientización pública You Can Tackle Your Debt (o “Usted puede enfrentar su deuda”) del Departamento de Asuntos del Consumidor resaltó la forma como los Centros de capacitación financiera pueden ayudar a los neoyorquinos a tomar control de sus deudas, lidiar con los cobradores, mejorar su crédito y crear presupuestos. Un video el el canal de YouTube del Departamento incluye testimonios de ocho residentes que comparten cómo la asesoría en el Centro los ayudó. Para más información sobre los Centros de capacitación financiera, por favor visite nyc.gov/ProtectYourMoney o llame al 311 para concertar una cita.

El Departamento de Asuntos del Consumidor aplica la Ley de protección del consumidor y otras leyes de negocios relacionadas en toda la Ciudad de Nueva York. Facultando a consumidorefs y negocios para asegurar un mercado justo y vibrante, el Departamento autoriza a unos 79,000 negocios en 55 industrias distintas. Mediante labores enfocadas de acercamiento, colaboraciones con entidades comunitaria y de comercio, y materiales informativos, el DCA educa a consumidores y negocios por igual sobre sus derechos y responsabilidades. La Oficina de Capacitación Financiera (OFE) del Departamento de Asuntos del Consumidor fue lanzada por el alcalde Michael R. Bloomberg a finales de 2006 como la primera iniciativa de un gobierno local en el país con la misión específica de educar, facultar y proteger a personas y familias con bajos ingresos. La OFE crea innovadores programas, productos y servicios para que los neoyorquinos puedan desarrollar activos y aprovechar al máximo sus recursos financieros. Nuestra meta es incrementar el acceso a educación y asesoría financiera de alta calidad y bajo costo, conectar a personas con una banca y servicios seguros y asequibles; mejorar el acceso a créditos fiscales, ahorros y otras oportunidades de desarrollo de activos para mejorar ingresos; y aplicar y mejorar protecciones para los consumidores a fin de salvaguardar la estabilidad financiera. Para más información, por favor llame al 311 o visite el sitio Web del Departamento de Asuntos del Consumidor en nyc.gov/consumers.